Swissquote Erfahrungen 2021

Seit 3 Jahren bin ich Kunde bei Swissquote und teile meine Erfahrungen, die Gebühren und einen Gutscheincode für CHF 100.- in diesem Review.

Die Suche nach dem richtigen Broker für dein Aktiendepot kann mühsam sein. Vor allem wenn du einen Broker mit Sitz in der Schweiz willst, ist die Auswahl begrenzt und die Gebühren hoch.

Bei den klassichen Schweizer Banken, wie UBS, Raiffeisen etc., ist ein Depot für den durchschnittlichen Privatanleger zu teuer (siehe Broker Vergleich Schweiz).

Somit führt in der Schweiz kaum ein Weg an Swissquote vorbei.

Im europöischen Raum gibt es natürlich noch günstigere Broker-Alternativen wie z.B. DEGIRO, mehr dazu in meinem DEGIRO-Erfahrungsbericht.

Swissquote Kurzbeschreibung

Die Swissquote Gruppe ist führend im Bereich der Finanzdienstleistungen und des Online-Trading in der Schweiz.

Marc Bürki und Paolo Buzzi haben das Unternehmen 1990 gegründet. Bereits im Jahr 2000 ging die Swissquote Aktie (SQN) an die Börse SIX Swiss Exchange.​ Seit Gründung steht die Swissquote Bank für Innovation und Technologie.
Aktuell beschäftigt das Unternehmen über 800 Mitarbeiter.

Mittlerweile bietet Swissquote sogar an 2 Standorten (Bern & Zürich) Lounges und die Insider Bar an, jedoch war ich noch nie dort, kann also keine Erfahrungen teilen.

Wieso könnte Swissquote für dich interessant sein?

Swissquote bietet unter den Schweizer Brokern und Banken das grösste Angebot zu den attraktivsten Preisen.
Der gute Service und die übersichtliche Handelsplattform runden für mich das Packet ab.

Nach meinen Swissquote Erfahrungen ist es klar der beste Broker in der Schweiz, wenn du dir langfristig ein grosses und diversifiziertes Depot aufbauen willst.


Swissquote in Zahlen:

400000+

Kundenkonten

40+ Mrd

Kundenvermögen (CHF)

2.3 Mrd

Börsenwert Swissquote (CHF)

FAQ:


Ist Swissquote sicher?

Die Swissquote Bank AG verfügt über eine eigene Banklizenz und wird von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) reguliert. Dein liquides Vermögen untersteht also der Schweizer Einlagensicherung von CHF 100’000.

Ebenfalls betreibt Swissquote keine Wertpapierleihe (securities lending), deine Wertpapiere sind also zu jeder zeit sicher verwahrt.

Zur weiteren Sicherheit werden 2-Faktor-Authentifizierung und ein zufälliger Benutzername verwendet.

Angebot von Swissquote

Swissquote bietet ein sehr breites Angebot an Finanzprodukten und lässt keine Wünsche offen.
Es reicht vom klassichen Trading-Konto, über Krypto, Forex, CFDs, einem Roboadvisor, bis hin zu Hypotheken.

In diesem Beitrag beschränke ich mich auf das klassische Trading-Konto und Kryptowährungen.

Swissquote bietet die Möglichkeit auf über 70 internationalen Börsen zu handeln.
Folgende Finanzprodukte werden angeboten:

  • Aktien
  • Anleihen
  • Investmentfonds
  • ETFs
  • Derivate
  • Optionen
  • Futures
  • Kryptowährungen

Ebenfalls wird der Handel über ausserbörsliche (OTC-) Handelsplätze angeboten.

An Auswahl mangelt es definitiv nicht. Bisher gab es noch keine Aktie, die ich bei Swissquote nicht gefunden hätte.

Krypto

Swissquote Kryptowährungen

23 verschiedene Kryptowährungen können gehandelt werden. Das Gute daran: die Kryptos, werden bei Swissqoute in Wallets hinterlegt, sind also “physisch” vorhanden.

Leider können aktuell nur Bitcoin und Ethereum zu Swissquote und an dein persönliches externes Wallet übertragen werden.
Zahlungen an Dritte sind leider nicht möglich.

Ich habe meine Kryptos (BTC und ETH) bereits von Kraken zu Swissquote übertragen, die Erfahrungen waren durchaus positiv.
Trotzdem ist der Vorgang (aus regulatorischen Gründen) ein wenig komplizierter, Swissquote verlangt Screenshots von dem Kraken-Account um die Herkunft der Kryptos zu bestätigen.

Sonstiges

Demo-Konto:
Swissquote austesten? Kein Problem, es gibt ein kostenloses Demo-Konto.
Hier kannst du dich anmelden und deine ersten Swissquote Erfahrungen sammeln.

Kreditkarten:
Ja, sogar Kreditkarten sind im Angebot, auf den ersten (und zweiten) Blick sehen die Karten teuer aus. Cashback gibt es in Form von Treding Credits. Da es mittlerweile digitale Banken wie Neon gibt, finde ich die Swissquote Mulitwährungskarten nicht mehr zeitgemäss.

Weiterbildung:
Es gibt Tutorials zur Handelsplattform und weitere Bildungsangebote.

Fun fact:
Zusätzlich bietet Swissquote ein komplett digitales Tesla Leasing an. Dazu gibt es extra eine Swissquote-App für Teslas.
Im Tesla die Aktienkurse im Blick zu haben, ist also möglich 🙂 Ob dies nötig ist, sei dahingestellt.

Swissquote Alternative DEGIRO

DEGIRO-Erfahrungsbericht

Swissquote Alternative - Zweitdepot DEGIRO

DEGIRO-Zweitdepot


Swissquote Gebühren

Die Swissquote Gebühren sind im Schweizer Vergleich sehr attraktiv, verglichen mit Internationalen Brokern eher teuer.

Ich finde die Gebühren bei Swissquote können durch den tollen Service, die grosse Produktauswahl und den Sitz in der Schweiz gerechtfertigt werden. Swissquote expandiert bereits in andere Länder, kann dennoch nicht von so grossen Skaleneffekten, wie andere grosse Internationale Broker, profitieren.

Gleichzeitig ist Swissquote sehr profitabel, weitere Senkungen der Gebühren sollten meiner Meinung nach möglich sein.

Eine komplette Übersicht über alle Swissquote Gebühren findest du hier.

Swissquote Depotgebühren

Kontoführungsgebühren gibt es keine, auch für das verwahren von Kryptos werden keine Gebühren fällig bei Swissquote.

Die Swissquote Depotgebühren werden quartalsweise bezahlt und betragen 0.025% pro Quartal (Min 15 CHF, Max 50 CHF).
Also vereinfacht 0.1% auf Depot pro Jahr (mind. 60.-, max 200 CHF).

Bei einem Depotwert von unter CHF 60’000.- werden demnach mehr als 0.1% fällig.
Somit ist es nicht ratsam langfristig bei Swissquote “nur” paar tausend Franken in Aktien zu haben.

Courtagen auf Aktien

Die Gebühren sind je nach Weltregion verschieden und erhöhen sich stufenweise nach Transaktionsbetrag.

Courtagen Aktienhandel:

Swissquote Gebühren Aktienhandel
Quelle: Swissquote

Für Beträge unter 1’500.- sind die Gebühren sehr teuer. Gleich unter 2’000.- pro Transaktion ist ein “Sweetspot”, um rund 1% an Transaktionsgebühren zahlen zu müssen.
Je höher die Beträge, desto attraktiver die Gebühren, da sie prozentual weniger vom Gesamtbetrag ausmachen.

Für Einzelaktien mit einer buy and hold-Strategie finde ich 1% bis max 1.5% Gebühren pro Transaktion noch okay.
Höhere Gebühren bei Swissquote haben nach meiner Erfahrung auch einen psychologischen Effekt. Im Gegensatz zu einem “Billig-Broker” überlegt man sich besser, welche Aktien und ETFs ins Depot wandern und handlet nicht wild umher.
Nachteil ist natürlich, dass regelmässiges Investieren mit kleineren Beträgen teuer wird.

Courtagen bei ETFs

Bei ETFs sieht das Bild schon anders aus. Für sogennante “ETF Leaders” (darunter fallen rund 1’000 ETFs, der bekanntesten Anbieter) werden pauschal 9.- pro Tranksaktion fällig.

Für alle anderen ETFs gelten die gleichen Courtagen wie bei den Aktien.

ETF-Sparpläne gibt es leider keine 🙁


Fremdwährungsgebühren

Für Währungswechsel bei Swissquote (EUR, USD, GBP, CHF, JPY, AUD, CAD, NZD) fallen 0.95% Gebühren an.
Diese Gebühren stören mich bei Swissquote, bei DEGIRO sind sie nur 0.1%.

Dafür unterstützt das Multiwährungskonto 21 Währungen, so kannst du Dividenden in der jeweiligen Währung erhalten und musst nicht wechseln.

Sonstige Gebühren bei Swissquote

Stempelsteuer:
Ja die Schweizer Stempelsteuer gibt es leider auch noch.
Stempelsteuer beim Kauf/Verkauf von inländischen Wertschriften für Anleger: 0.075%
Stempelsteuer beim Kauf/Verkauf von ausländischen Wertschriften für Anleger: 0.15%

Aktienregister:
Die Eintragen von Aktien ins Schweizer Aktienregister ist kostenlos.

Gebühr Echtzeitdaten:
Zur Abgeltung der zur Verfügung gestellten Echtzeitdaten wird jede Transaktion mit einem Zuschlag von 0.85 CHF in der jeweiligen Währung belastet.

Ich finde diese Gebühren, könnten auch gut wegfallen.

Krypto Gebühren bei Swissquote:

Die Gebühren auf Krypto sind okay aber auch nicht besonders güntig, trotzdem finde ich es ein gutes Angebot von Swissquote

Swissquote Gebühren Kryptowährungen
Quelle: Swissquote

Das Abheben- und Einzahlen. von Bitcoin und Ethereum kostet jeweils pauschal CHF 10.-. Das Einzahlen von Beträgen über USD 500.- ist kostenlos.


Aktien- und ETF-Käufe – Beispiele der Gebühren

ETF-Kauf zu knapp CHF 1’500 an der SIX:

ETF-Kauf an der SIX
Quelle: Screenshot Swissquote

Die Gebühren von 12.95 CHF setzen sich wie folgt zusammen:

  • Transaktionsgebühr ETF Leaders: 9.-
  • Börsengebühren SIX: 2.-
  • CH-Stempelsteuer: 1.10
  • Gebühr Echtzeitdaten: 0.85

Aktien-Kauf zu gut USD 2’000 in den USA:

Aktien-Kauf USA
Quelle: Screenshot Swissquote

Die Gebühren von 34.07 USD setzen sich wie folgt zusammen:

  • Transaktionsgebühr Aktien-Amerika : 30.-
  • CH-Stempelsteuer: 3.22
  • Gebühr Echtzeitdaten: 0.85

Swissquote Konto eröffnen – gibt es etwas zu beachten?

Bei der Kontoeröffnung gibt es nicht viel zu beachten, ich finde die Registrierung einfach und übersichtlich.

Das “Normale” Swissquote-Konto um Aktien kaufen zu können heisst “Trading”, also dieses auswählen.

Gutschein für CHF 100 Trading Credits nicht vergessen!
Diesen kannst du beim 1. Anmeldungsschirtt ganz unten eingeben und profitieren.

Swissquote – Mein Broker in der Schweiz

Swissquote Broker

Mit folgendem Aktionscode erhältst du bei Kontoeröffnung CHF 100.- Trading Credits:
rm7vc7

Übersichtliche App/Website – Guter Service – Transparente Gebühren – Schweizer Bank

Handelsplattfrom und App

Die Handelsplattform finde ich sehr aufgeräumt und übersichtlich. Sie ist modular, also das Layout der einzelnen Elemente ist frei wählbar.

Ich würde mir aber noch mehr Informationen zu den einzelnen Aktien (mehr Kennzahlen, Bilanzen etc). Die detaillierten Informationen zu Aktien etc. könnten auch in einem modernen Look aufbereitet werden.

Mein Depot bei Swissquote
Quelle: Swissquote/eigene Darstellung
Trading-App

Das gleiche gilt für die Swissquote-App, aufgeräumt und übersichtlich.

Nach dem öffnen der App erhältst du gleich eine Übersicht, über deine Vermögenswerte und gelangst mit einen Klick zu deinen Wertpapieren, Aufträgen etc.

Dazu gibt es eine Favoritenliste, News und die 2-Faktor-Authentifizierung ist ebenfalls dirket in der App.

Zu den einzelnen Aktien sind die bereitgestellten Informationen okay, aber nicht umfassend.

Mittlerweile nutze ich die App häufiger als die Desktop-Seite für den Aktienhandel. Ein gutes Zeichen für die Swissquote App, ich habe gute Erfahrungen damit gemacht

Tipp:
Um meine Watchlist und umfassende Informationen zu Hand zu haben, nutze ich das Webull-App. Sehr zu empfehlen und ist auch kostenlos.

Vor- und Nachteile – Meine Swissquote Erfahrungen

Vorteile:

  • Für mich der attraktivste Schweizer Broker mit den günstigsten Gebühren
  • Sehr guter Service (telefonisch und per Email)
  • Schnelle Depoteröffnung
  • Übersichtliche Plattform und App
  • Sitz in der Schweiz
  • CHF 100’000.- Einlagesicherung
  • Kostenlose Eintragung ins Schweizer Aktienregister
  • Ab CHF 10’000.- kostenlos das Swissquote Magazin zugeschickt
  • Keine Wertpapierleihe
  • Riesige Auswahl an Finanzprodukten

Nachteile:

  • Höhere Gebühren als ausländische Alternativen
  • Hohe kosten für Währungswechsel
  • Kleine Transaktionen (unter CHF 1’000) lohnen sich, ohne Trading Credits, nicht wirklich
  • Keine Sparpläne

Alternativen zu Swissquote – Meine Erfahrungen und Strategie

Swissquote ist ein super Broker, aber sicherlich nicht passend für jeden Anleger.
Hier spannende Alternativen für Schweizer Anleger.

Yuh von Swissquote und PostFinance:

Mit der 2021 gelaunchten Banking App Yuh, ist es möglich kleinere Beträge zu investieren.
Was ich von Yuh halte, in diesem Yuh-Erfahrungsbericht.


Automatisiert und unkomplizert mit Selma dein Geld Anlegen

Mit Selma Finance kannst du kostengünstig und automatisiert in ETFs anlegen.
Selma ist vor allem attraktiv wenn du monatlich ein paar Hundert Franken anlegen willst.

Günstiger europäischer Broker mit 200 kostenlosen ETFs

DEGIRO ist ein etablierter Broker und bietet attraktive Konditionen, dafür ein weniger umfassenden Service als Swissquote.
In meinem DEGIRO-Erfahrungsbericht habe ich den Broker in allen Aspekten mit Swissquote verglichen.
Vor allem für Beginner mit wenig Kapital oder als Zweitdepot für Wachstumsaktien ist DEGIRO eine gute Wahl.

DEGIRO Konto Eröffnen

Fazit zu meinen Swissquote Erfahrungen

Swissquote Bewertung

8.3 out of 10

Seit 3 Jahren mein Broker und ich bin bis heute sehr zufrieden.
Die Gebühren sind wie erwähnt nicht günstig, dafür erhält man ein in der Schweiz führendes Angebot mit tollen Services und Goodies, wie dem Swissquote Magazin.

Mein Hauptdepot will ich definitiv bei einem Schweizer Broker/Bank haben und bezüglich Sicherheit und Transparenz keine Kompromisse eingehen.

Wer einen Broker mit Sitz in der Schweiz sucht, ist nach meinen Erfahrungen, bei Swissquote genau richtig.

Handelsplattform
7/10
Sicherheit
10/10
Gebühren
7/10
Handelbare Produkte
9/10
Zusätzliche Services
9/10
App
8/10

Swissquote – Mein Broker in der Schweiz

Swissquote Broker

Mit folgendem Aktionscode erhältst du bei Kontoeröffnung CHF 100.- Trading Credits:
rm7vc7

Übersichtliche App/Website – Guter Service – Transparente Gebühren – Schweizer Bank

Ich hoffe der Beitrag zu meinen Swissquote Erfahrungen war hilfreich und hat dir gefallen.
Falls du dir überlegst ein Konto bei Swissquote zu eröffnen, würde es mich sehr freuen wenn du dazu meinen Aktionscode* “rm7vc7” verwendest.

Damit kannst du mich und meine Arbeit unterstützen. Merci!


Disclaimer zu meinen Swissquote Erfahrungen

Keine Anlageberatung und Haftung. Keine Gewähr auf Richtigkeit der Angaben. Es handelt sich um meine persönliche Meinung.
Investieren beinhaltet Verlustrisiken.

Quellen zu meinen Swissquote Erfahrungen

Infos zu Swissquote:
https://www.swissquote.ch/