Zuletzt aktualisiert: 13. Januar 2025 von Oliver Kunz
Robo-Advisor Vergleich Schweiz 2025
Robo-Advisors gewinnen in der Schweiz immer mehr an Bedeutung, zurecht finde ich!
Mit einem Robo-Advisor kannst du nämlich unkompliziert, individuell und kostengünstig mit kleinen Beträgen in ETFs investieren.
Auf dem Blog habe ich schon mehrmals über Robo-Advisors geschrieben. Ebenfalls werde ich von interessierten Lesern immer wieder auf das Thema angesprochen. Deshalb will ich die Frage “welches ist der beste Robo-Advisor Schweiz?” in diesem Beitrag differenziert betrachten und dir die besten Lösungen in diesem Robo-Advisor Vergleich Schweiz aufzeigen.
Viel Spass beim Lesen! 🙂
- Robo-Advisor Vergleich Schweiz 2023
- Diese Schweizer Robo-Advisor sind im Vergleich
- Der grosse Robo-Advisor Vergleich Schweiz
- Welcher Robo-Advisor ist der beste für dich?
- Swissquote Robo-Advisor – für erfahrene Anleger?!
- Raiffeisen Rio – erfüllt meine Ansprüche nicht
- Clevercircles – Solide aber ohne Mehrwert
- VZ – Beratung erwünscht
- Inyova – nachhaltiges Investieren mit Einzelaktien
- True Wealth🥇 & Selma Finance🥇 – gute Produkte
- findependent🥇 – sehr günstig & ETFs selbst auswählbar
- Fazit zum Robo-Advisor Vergleich Schweiz

Mehr zum Thema “Robo-Advisor Schweiz”
In mehreren Beiträgen habe ich immer wieder über Robo-Advisors und über ihre Vor- sowie Nachteile geschrieben.
Beispielsweise diskutierte ich im Beitrag “Robo-Advisor Schweiz – perfekter Start an der Börse?” die psychologischen Faktoren beim Investieren und wieso ein Robo-Advisor Abhilfe schaffen kann.
In die gleiche Richtung geht es im Blogbeitrag “Der richtige Zeitpunkt zum Investieren – Sofort oder gestaffelt?“, da du mit einem Robo-Advisor in der Schweiz sehr einfach und unkompliziert Zugang zu den Aktienmärkten erhältst.
Weiter habe ich in den folgenden Beiträgen, die Vorteile eines Robo-Advisors gegenüber dem klassischen Fonds-Sparplan bei einer Grossbank beschrieben:
- ETF Sparplan Schweiz – Vergleich der Gebühren und Anbieter
- Anlagefonds – tatsächliche Kosten bei einer Schweizer Grossbank!
Somit bist du nun perfekt über das Thema informiert und ready für den grossen Robo-Advisor Vergleich Schweiz 😉
Finpension Gutscheincode* – günstige Säule 3a & Gewinner meines Säule 3a Vergleichs 2025

Diese Schweizer Robo-Advisor sind im Vergleich
Um einen möglichst differenzierten Vergleich zu erhalten, sind ebenfalls die Lösung “Rio” von Raiffeisen mit dabei. Also nicht nur die aufstrebenden und innovativen Herausforderer.
Somit sind die folgenden Anbieter im Robo-Advisor Schweiz Vergleich:
- Alpian
- Clevercircles
- Descartes Finance
- findependent
- finpension
- Inyova
- Radicant
- Raiffeisen Rio
- Selma Finance
- Swissquote Invest Easy
- True Wealth
- VZ Robo-Advisor
- wiLLBe
Kriterien beim Vergleich eines Robo-Advisor in der Schweiz
Ähnlich wie beim Säule 3a Vergleich oder im Freizügigkeitsdepot Vergleich finde ich die folgenden Kriterien bei einem Robo-Advisor wichtig:
- Gebühren (und deren Transparenz)
- Anlagelösungen
- Bedienbarkeit, Funktionsumfang und weitere Dienstleistungen
Vor allem die Gebühren sind im Vergleich sehr interessant und sind für langfristig orientierte Anleger neben den Anlagelösungen sehr wichtig.
Einige Anbieter bieten mehr Funktionsumfang und Dienstleistungen als andere, was je nach individuellen Ansprüchen auch sehr wichtig ist.
Der grosse Robo-Advisor Vergleich Schweiz
Ich treffe extra keine Vorauswahl, damit ich dir als Leser die teilweise grossen Unterschiede der Produkte in den nachfolgenden Abschnitten darlegen kann.
Ein erster Vergleich der Mindestanlagen zeigt bei den Robo-Advisors schon deutliche Unterschiede. Auch fokussieren sich die einzelnen Anbieter auf verschiedene Funktionen oder Strategien. Der Mindestanlage gibt an, ab welchem Betrag dein eingezahltes Geld auch investiert wird.
Anbieter | Depotbank | Mindestanlage | Spezialität |
---|---|---|---|
Alpian | Interactive Brokers | CHF 2k/10k/30k | aktive Vermögensverwaltung |
Clevercircles | Bank CIC | CHF 5'000.- | "Experten"-Meinungen |
Descartes | UBS/Vontobel | CHF 10.- | Minimum Risk Strategien |
findependent | Hypothekarbank Lenzburg | CHF 500.- | ETFs selbt wählbar / Kinderdepot |
finpension | finpension | CHF 1.- | Private Equity / Entnahmeplan |
Inyova | Saxo Bank | CHF 2'000.- | Impact Investing |
Radicant | radicant | CHF 1’000.- | Impact Investing |
Raiffeisen Rio | Raiffeisen | CHF 5'000.- | - |
Selma | Saxo Bank | CHF 2'000.- | Individuelle Anlagestrategie |
Swissquote | Swissquote | CHF 500.- | - |
True Wealth | BLKB | CHF 8'500.- | Individuelle Strategie / Kinderdepot |
VZ | VZ | CHF 2'000.- | VZ-Dienstleistungen |
wiLLBe | Liechtensteinische Landesbank (LLB) | CHF 200.- | - |
Die Mindestanlage ist in den letzen Jahren immer weiter gesunken und befindet sich bei den meisten Anbietern im vierstelligen Bereich. Nur für das aktive Vermögensmandat bei Alpian sind noch CHF 30’000 die Voraussetzung. Alpian hat aber auch den Anspruch des private Bankings und somit eine andere Zielgruppe.
Zum Start sind die tiefen Mindestanlagebeträge schon noch hilfreich, speziell wenn man für seine Kinder Geld investieren möchte.
Anlagelösungen im Vergleich
Die Anlagelösungen der einzelnen Schweizer Robo-Advisors im Vergleich. Auch hier sind grosse Unterschiede in der Flexibilität und der Art der Anlageprodukte anzutreffen.
Anbieter | Strategien | Aktienanteil | Anlageprodukte | Individuelle Strategie | Nachhaltigkeit | Besonderes |
---|---|---|---|---|---|---|
Alpian | aktive Anlagestrategie | Individuell | ETFs & Investmentfonds | Ja | Kein Fokus | aktive Vermögensverwaltung |
Clevercircles | Individuell | max. 97% | 16 ETFs & Indexfonds | Ja | Kein Fokus | Meinung/Abstimmung der Community (Circle) zum Marktumfeld |
Descartes | Passiv oder Minimim Risk | 20% - 99% | ETFs & Indexfonds | Nein | Kein Fokus | - |
findependent | 5 Strategien | 20% - 99% | ETFs | Ja, ab CHF 5'000.- 30+ ETFs | Ja | Erste CHF 2’000 ohne Verwaltungs- und Depotgebühren. |
finpension | 56 Strategien | Individuell | ETFs, Indexfonds & Private Equity Fonds | Ja | Ja, wählbar | Private Equity |
Inyova | Aktive Aktienauswahl mit 30+ Aktien | Individuell bis ~100% | ~400 Einzelaktien & Green Bonds | Ja mit Themen | Impact Investing | Impact Investing |
Radicant | Kern + Satelliten | 20% - 98% | Investmentfonds & Zertifikate | Ja | Impact Investing | Keine ETFs, nur aktives Management |
Raiffeisen Rio | 4 aktive Strategien + Fokusthemen | 25% - 95% | Anlagefonds & Zertifikate bei Fokusthemen | Ja mit Fokusthemen | Ja, wählbar | Voraussetzung: Bereits E-Banking bei Raiffeisen |
Selma | Individuell | Individuell | ETFs | Ja | Ja, wählbar | Beratung zum Portfolio und Vermögen |
Swissquote | 4 Strategien | 0% - 75% | ETFs als Tracker-Zertifikat | Nein | Kein Fokus | Sparstrategie |
True Wealth | Individuell | 0% - 97% | ETFs | Ja | Ja, wählbar | Sehr detaillierte Statistiken |
VZ | 5 Strategien | 0% - 97% | ETFs & Indexfonds | Nach Absprache | Kein Fokus | Kontoeröffnung nur mit persönlicher Beratung |
wiLLBe | 7 Anlagethemen | Individuell | Aktien, Anleihen & ETFs | Ja | Ja | Einzelaktien möglich |
Die meisten Anlagestrategien sind überwiegend passiv gemanagt und sehr transparent, was ich persönlich definitiv bevorzuge.
Den heissen und gehypten Fokusthemen bei diversen Anbietern, kann ich nicht viel abgewinnen. Ob diese Themen-ETFs langfristig gut abschneiden ist sehr ungewiss, dazu haben sie höhere Gebühren und verleiten zum häufigen Anpassen der Strategie.
Ebenfalls sehr unschön, dass teilweise für die Anlagethemen auf Zertifikate gesetzt wird. Diese sind kein Sondervermögen und damit beim Konkurs des Emittenten gefährdet. Gleich drei Dinge die potentiell gegen die Fokusthemen sprechen. Bei Swissquote sind sogar alle Strategien auf Zertifikaten basierend.
Am besten finde ich die Robo-Advisors, welche nur auf kostengünstige ETFs, Indexfonds und von mir aus auch noch Investmentfonds setzen. Dem Ansatz des Impact Investings kann ich nicht viel abgewinnen (hohe Gebühren, sehr aktiv und häufig schlechtere Renditen), wenn auch der Grundgedanke lobenswert ist.
finpension ist der einzige Anbieter, welcher Privatanlegern den Zugang zu zwei verschiedenen Private Equity Fonds verschafft. Eine tolle Möglichkeit wie ich finde, jedoch sollte man sich vorher bewusst machen, in was man da überhaupt investiert.
Gebühren im Vergleich
Gebühren und Kosten der Robo-Advisor Schweiz im Vergleich:
Anbieter | Verwaltungsgebühr | Produktkosten (TER) | Total laufende Kosten | Stempelsteuern | Wechselkursaufschlag | Ausgabe- und Rücknahmeaufschlag |
---|---|---|---|---|---|---|
Alpian | 0.75% p.a. | ~0.20% p.a. | ~1% p.a. | Ja | 0.20% | Keine |
Clevercircles | 0.65% p.a. ab 100k -> 0.55% ab 200k -> 0.45% ab 500k -> 0.35% ab 1mio -> 0.25% | Ø 0.20% p.a. | 0.85% - 0.45% p.a. | Ja bei den ETFs | 0.135% | Keine |
Descartes | 0.45% - 0.60% p.a. | 0.24% - 0.60% p.a. | 0.84% - 1.05% p.a. | teilweise | Inbegriffen | Keine |
findependent | 0.40% - 0.29% p.a. | 0.12% - 0.23% p.a. | 0.63% - 0.41% p.a. | Ja | max. 0.5% | Keine |
finpension | 0.39% p.a. | Standartstrategien: 0.08 - 0.10% p.a. | 0.47% - 0.49% p.a. | Ja | Inbegriffen | Keine |
Inyova | 1.2% p.a. ab 50k -> 1.1% ab 150k -> 1.0% ab 500k -> 0.9% | Inbegriffen | 1.20% - 0.90% p.a. | Ja | Inbegriffen | Keine |
Radicant | 0.90% p.a. ab 25k -> 0.80% ab 100k -> 0.65% ab 250k -> 0.50% | 0.40% - 0.47% p.a. | 1.37% - 0.90% p.a. | Inbegriffen | Inbegriffen | Keine |
Raiffeisen Rio | 0.65% p.a. | Kern -> 0.3% p.a. Fokus -> 0.6% p.a. | min. 0.95% p.a. | Ja | Keine | k.a. |
Selma | 0.68% p.a. ab 50k -> 0.55% ab 150k -> 0.47% ab 500k -> 0.42% | Ø 0.22% p.a. | 0.90% - 0.64% p.a. | Ja | max. 0.25% | Keine |
Swissquote | 0.60% p.a. | 0.14% - 0.21% p.a. | 0.74% - 0.91% p.a. | Inbegriffen | 0.95% | Keine |
True Wealth | 0.50% p.a. ab 500k günstiger | 0.14% - 0.22% p.a. | 0.72% - 0.64% p.a. | Ja | ~0.10% | Keine |
VZ | 0.55% p.a. | Ø 0.25% p.a. | 0.80% p.a. | Ja | k.a. | Keine |
wiLLBe | 0.49% p.a. | Ø 0.26% p.a. | 0.79% p.a. | Ja | 0.03% | Keine |
Die Gebührenstrukturen variieren von Anbieter zu Anbieter. Daher sollte man sich auf die totalen laufenden Kosten fokussieren. Die laufenden Kosten fallen langfristig, speziell bei grösseren Summen, weitaus am stärksten ins Gewicht, da sie wiederkehrend sind.
Bei einigen Anbietern habe ich bei den laufenden Kosten absichtlich die höhere Zahl zuerst geschrieben. Ist dies der Fall startest du mit diesen höheren Gebühren, welche sich bei zunehmenden Anlagevolumen dann reduzieren. Bei anderen Robo-Advisors im Vergleich sind die Kosten von den gewählten Strategien, Themen oder der Nachhaltigkeit abhängig.
Häufig sind laufenden Kosten im Bereich von 0.70% bis 0.90% anzutreffen. Inyova und Radicant sind die teuersten, findependent und finpension bieten die am günstigsten Lösungen an.
Selma ist ein Spezialfall, da dort die Säule 3a auch zum Depotvolumen hinzugezählt wird. Nutzt du die Säule 3a und den Robo-Advisor von Selma*, kannst du die Gebühren schneller senken.
Stempelsteuern kommen praktisch bei allen Schweizer Robo-Advisors noch hinzu.
Die Wechselkursaufschläge sind bei Swissquote unschön. Vor allem weil der Swissquote Robo-Advisor bereits mit den Zertifikaten negativ aufgefallen ist.
Dazu gibt es natürlich zu Bedenken, dass nicht das ganze Depot in Fremdwährungen investiert ist. Und diese Gebühren nur einmalig beim Kauf/Verkauf anfallen. Zudem optimieren Anbieter wie findependent, Selma, True Wealth und finpension dies in ihren internen Prozessen weiter. So fallen diese Gebühren langfristig nicht stark ins Gewicht.
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→ 20.- Startguthaben bei findependent mit Partnercode* “Simplemoney”
→ 25.- Gebührengutschrift bei finpension Invest mit Partnercode* “SIMOJK” (Einzahlung von CHF 1’000 über 12 Monate ist Voraussetzung)
Bedienbarkeit und Funktionsumfang im Vergleich
Zuletzt noch einige Faktoren, die sicherlich auch bei der Auswahl des richtigen Robo-Advisors helfen können.
Anbieter | Zugang App/Webseite | Bedienbarkeit | Kundenservice |
---|---|---|---|
Alpian | Ja/Ja | k.a. | Telefon/Email/Chat |
Clevercircles | Ja/Ja | Gut | Telefon/Email |
Descartes | Nein/Ja | k.a. | k.a. |
findependent | Ja/Nein | Sehr gut | Telefon/Email |
finpension | Ja/Ja | Sehr gut | Telefon/Email/Persönlich |
Inyova | Ja/Ja | Sehr gut | Telefon/Email |
radicant | Ja/Nein | k.a. | |
Raiffeisen Rio | Ja/Nein | Gut | Telefon/Email/Persönlich |
Selma | Ja/Ja | Sehr gut | Telefon/Email/Live Chat |
Swissquote | Ja/Ja | k.a. | Telefon/Email |
True Wealth | Ja/Ja | Sehr gut | Telefon/Email/Persönlich |
VZ | Ja/Ja | Beratung | Telefon/Email/Persönlich |
wiLLBe | Ja/Ja | k.a. |
Welcher Robo-Advisor ist der beste der Schweiz?
Es gibt nicht “den besten” Robo-Advisor in der Schweiz. Verschiedene Anbieter bedienen verschiedene Ansprüche. Nachfolgend mein Fazit zu den einzelnen Schweizer Robo-Advisors und meine Favoriten für dich!
Swissquote Robo-Advisor – wieso Zertifikate?!
Swissquote ging beim hauseigenen Robo-Advisor gründlich über die Bücher aber auch das neue Produkt kann mich nicht überzeugen. Die Anlagestrategien sind zwar sinnvoll und auch transparent, Gebühren sind im Mittelfeld und die Bedienung ist einfach. Aber für Privatanleger sind Zertifikate einfach ein no-go beim langfristigen Investieren.
Raiffeisen Rio – erfüllt meine Ansprüche nicht
Raiffeisen Rio ist eher teuer im Vergleich. Zudem setzt Rio auf Fokusthemen, welche teilweise leider mittels Zertifikaten abgebildet werden. Für langfristige Investoren ein klares no-go in meinen Augen.
Raiffeisen Rio ist zusätzlich ein wenig instransparenter als die restlichen Robo-Advisors (das “Grossbank-Feeling” kommt auf). An die Informationen, welche Produkte genau eingesetzt werden, kommt man nur schwer ran. Nach genauerer Betrachtung fällt auf, dass teilweise auch hauseigene Anlagefonds, anstelle von passiven ETFs verwendet werden.
Somit fällt Rio in meinem Robo-Advisor Vergleich Schweiz durch.
Descarts – solide Lösung mit fairen Gebühren
Ähnlich wie die gute Säule 3a von Descarts (mehr im Säule 3a Vergleich) setzt der Vermögensverwalter auch beim freien Investieren auf passive oder “Minimum Risk” Strategien. Definitiv ein eine tolle Lösung, die Gebühren befinden sich im Mittelfeld.
Alpian – digitales Private Banking
Alpian hat einen anderen Anspruch und Zielgruppe, daher auch die Mindestanlage von CHF 30’000.- für das Vermögensverwaltungsmandat “Managed by Alpian“. Wie gut sich ihre Investmentstrategien schlagen werden wird sich noch zeigen und ist sehr individuell. Auf Grund dieses Ansatzes sind die Gebühren auch etwas höher, für eine aktive Investmentlösung aber durchaus attraktiv.
Clevercircles – Solide aber ohne Mehrwert
An sich finde ich den Clevercircles Robo-Advisor sehr unspektakulär. Die Gebühren sind im Mittelfeld und das Produkt kann sich in keiner Kategorie von den anderen abheben.
Was Clevercircles ausmachen soll, ist die Community & die “Experten”, welche über Anlageentscheidungen regelmässig abstimmen können. Ich persönlich sehe da ehrlich gesagt keinen Mehrwert.
Das Gegenteil ist der Fall: als Anleger will ich nicht dem Herdendenken verfallen und meine Strategie nicht nach irgendwelchen Empfehlungen ständig anpassen, oder dazu ermutigt werden.
VZ – Beratung erwünscht
Den Robo-Advisor des VZ habe ich bewusst in diesen Vergleich mitaufgenommen. Der einzige Anbieter der für die Depoteröffnung ein persönliches Beratungsgespräch voraussetzt. Hier erhältst du also noch ein “Banken-Feeling” aber mit einem unabhängigen Berater. Im Gegensatz zu den anderen Robo-Advisors sind die Gebühren zwar im oberen Mittelfeld, aber eben noch lange nicht auf Grossbanken-Niveau.
Aus dem Austausch mit Kunden des VZ, habe ich durchaus positive Rückmeldungen erhalten. Leider sieht man im Voraus nicht welche ETFs und Anlagelösungen verfügbar sind.
Trotzdem kann der Robo-Advisor von VZ, eine gute Möglichkeit sein, wenn du dir eine persönliche Beratung wünschst oder in Kombination mit anderen Beratungsmandaten beim VZ.
Inyova & radicant – Impact Investing als Lösung?!
Um dem Ansatz des Impact Investings gerecht zu werden, müssen die Robo-Advisors hier auf sehr aktive Anlagestrategien mit Einzelaktien zurückgreifen. Obwohl ich die Idee in nachhaltige Unternehmen zu unterstützen grundsätzlich gut finde, kann man mit diesem Investment-Ansatz kaum die Welt verändern. Dazu kommen hohe Gebühren und häufig, wegen dem aktiven Anlagestil, langfristig auch schlechtere Renditen.
Bei findependent, Selma oder True Wealth können ebenfalls “ESG ETFs” gewählt werden, zu viel tieferen Gebühren.
True Wealth🥉 & Selma Finance🥉 – gute Produkte
Beides gute Anbieter mit tollen Lösungen, haben aber dennoch unterschiedliche Ansätze.
Bei True Wealth erhältst du wirklich sehr detaillierte Statistiken und kannst die Gewichtung der Anlageklassen selbst bestimmen.
Selma Finance* hingegen setzt komplett auf Einfachheit, ist extrem Benutzerfreundlich, bezieht deine Vermögenssituation mit ein und stellt für dich ein individuelles Portfolio zusammen.
Nachhaltig investieren, ist bei beiden Robo-Advisors auf Knopfdruck möglich. Dafür verlangt True Wealth einen kleinen Aufpreis, während bei Selma die Gebühren auch mit nachhaltigen ETFs gleichbleiben.
Die Gebühren sind bei True Wealth ein wenig günstiger als bei Selma. Dafür sinken die Gebühren bei Selma Finance bereits ab CHF 50’000.- Anlagevolumen, bei True Wealth erst ab CHF 500’000.-.
Schlussendlich finde ich finde beide Anbieter, für verschiedene Ansprüche, sehr gut.
Selma Finance Gutscheincode:
1 Jahr CHF 5000.- kostenlos verwaltet bei Selma mit Partnercode* “simplemoney” oder über diesen Link*
findependent🥇 – sehr günstig & ETFs selbst auswählbar
Schon mit CHF 500.- ist das Investieren bei findependent möglich, bis zu einer Anlagesumme von 2’000 sogar ohne Verwaltungsgebühren. Zudem hat findependent auch sehr tiefe Gebühren im Robo-Advisor Vergleich Schweiz, dies bestätigt moneyland.ch in ihrem Vermögensverwalter-Vergleich.
Um möglichst einfach in ETFs zu investieren bietet findependent 5 gute Strategien mit verschiedenen Aktienanteilen an. Speziell bei findependent: ab einer Anlagesumme von 5’000.- kannst du deine ETFs auch selbst auswählen. findependent hat ebenfalls eine sehr gute ETF-Auswahl und setzt bewusst auf Nachhaltigkeit wo es sinnvoll ist.
Für mich überzeugt findependent mit der Einfachheit, tiefen Gebühren und den guten Anlagestrategien. Dazu bietet sich die Möglichkeit ein Kinderdepot zu eröffnen. Mehr zu findependent in meinem findependent Erfahrungsbericht.
findependent Gutscheincode:
20.- Startguthaben bei findependent mit Gutscheincode* “Simplemoney”
finpension Invest🥇- tiefe Gebühren & komplett individualisierbar
Mit finpension Invest lässt sich wie bei findependent ganz einfach und kostengünstig in ETFs anlegen. Für Individualisten ist aber ebenfalls gesorgt, so lässt sich die Analgelösung komplett individualisieren und als Beimischung für fortgeschrittene Anleger stehen noch zwei Private Equity Fonds bereit.
Somit bietet finpension für Börsenneulinge und erfahrene Anleger zugleich eine umfangreiche und kostengünstige Anlagelösung. Mehr Details dazu in meinem finpension Invest Erfahrungsbericht.
25.- Gebührengutschrift bei finpension mit Partnercode* “SIMOJK” bei Einzahlung von CHF 1’000.- innerhalb von 12 Monaten.
Fazit zum Robo-Advisor Vergleich Schweiz
Auch wenn alle Robo-Advisors der Schweiz ein ähnliches Ziel haben, unterscheiden sich die Konzepte. Somit ist für jedes Bedürfnis das richtige Produkt dabei. Für mich geht findependent als Gesamtsieger aus diesem Robo-Advisor Vergleich heraus.
findependent🥇 und finpension🥇 glänzen beide mit sehr tiefen Gebühren, einer kleinen Einstiegshürde und einer komplett individualisierbaren Strategie.
Zudem überzeugen ebenfalls die Angebote von Selma, True Wealth und je nach Bedürfnissen auch die Dienstleistungen von Alpian oder VZ.
Ich hoffe mein Robo-Advisor Schweiz Vergleich war hilfreich für dich!
Hast du noch Fragen oder Anmerkungen dazu? Dann lass mir gerne einen Kommentar da oder schreib mir persönlich. 🙂
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Welches ist der beste Robo-Advisor der Schweiz?
Es gibt nicht “den besten” Robo-Advisor in der Schweiz. Die tiefsten Gebühren erhältst du bei findependent. Am einfachsten und individuell auf deine Vermögenssituation zugeschnitten, kannst du bei Selma Finance investieren.
Macht ein Robo-Advisor in der Schweiz Sinn?
Ja, vor allem für kleine Beträgen oder einen monatlichen Sparplan eignen sich Robo-Advisors in der Schweiz hervorragend. Speziell bei Beträgen unter CHF 50’000.- sind Robo-Advisors häufig günstiger als Schweizer Banken- und Broker.
Disclaimer zum Robo-Advisor Vergleich Schweiz
Keine Anlageberatung und Haftung. Keine Gewähr auf Richtigkeit der Angaben. Es handelt sich um meine persönliche und unabhängige Meinung. Investieren beinhaltet Verlustrisiken.
Quellen zum Robo-Advisor Vergleich Schweiz
Webseiten der jeweiligen Anbieter
moneyland.ch Robo-Advisor Vergleich Schweiz:
https://www.moneyland.ch/de/robo-advisor-schweiz-vergleich
4 Comments
Marcello · 15. Dezember 2024 at 17:12
Im Abschnitt “Somit sind die folgenden Anbieter im Robo-Advisor Schweiz Vergleich:” ist finpension gelistet. Im folgenden Vergleich spielt finpension leider keine Rolle. Persönlich finde ich das Angebot von finpension interessant aber ich habe zu wenig Wissen, um alle Aspekte zu beurteilen. Ein Nachtrag mit dem Vergleich von findependent und finpension würde vielleicht manche interessieren.
Oliver Kunz · 31. Dezember 2024 at 15:18
Hallo Marcello
Gut gelesen! dieser Teil ist noch in Arbeit und scheinbar habe ich aber finpension bereits in die Liste eingetragen.
detaillierter Beitrag dazu folgt 🙂
Danke fürs Lesen und beste Grüsse
Oliver
InvestmentNoobie · 10. März 2024 at 18:55
Gute Übersicht, danke dafür. Hier etwas konstruktive Kritik meinerseits (vor allem in Bezug auf radicant und Inyova). Bei Inyova schreibst Du z.B. folgendes:
“kann man mit diesem Investment-Ansatz kaum die Welt verändern. Dazu kommen hohe Gebühren und häufig, wegen dem aktiven Anlagestil, langfristig auch schlechtere Renditen.”
Finde ich etwas sehr gewagte Aussagen. Durch das “Impact-Investing” kann man immerhin – so wie ich das verstanden habe – Aktionärsrechte wahrnehmen und dadurch die Marschrichtung des Unternehmens durchaus verändern. Ich finde das doch etwas sympathischer, als wenn ich meine Rechte sozusagen an Blackrock abgebe. Und wie kommst Du pauschal darauf, dass die Renditen wegen dem aktiven Anlagestil notwendigerweise schlechter sein werden? Mit den höheren Gebühren hast du natürlich vollkommen recht.
PS: Nein, ich arbeite nicht bei denen und bin auch nicht Kunde. Fands einfach etwas harsch formuliert, weil ich den Ansatz mega innovativ und interessant finde 😀
Oliver Kunz · 10. März 2024 at 20:38
Danke fürs Lesen und den kritischen Kommentar, schätze ich sehr!
Stimme dir zu, dieser Abschnitt ist vielleicht etwas (zu?) harsch formuliert, entspricht aber meinen Erfahrungen aber leider häufig der Realität. Das Wort “häufig” entstärft mein Statement bewussst etwas.
Ich bin ein starker Befürworter eines “nachhaltigen” Lebensstils und begrüsse daher Firmen, die die Welt zum Besseren verändern wollen. Persönlich ernähre ich mich z.B. überwiegend vegan. Als Realist muss ich aber auch sehen, dass die im Verhältnis kleinen Investments über Inyova kaum etwas an den Firmenstrategien ändern werden. Daher habe ich teilweise auch Mühe mit den “Versprechen” des “Impact Investings” und wie diese dann Umgesetzt werden (Aktienauswahl).
Bezüglich Performance sind sich Studien einig, dass die meisten aktiven Fonds, oder in diesem Fall individuelle Depots, deutlich schlechter abschneiden als der Markt. Vor allem wenn die Gebühren noch deutlich höher sind, wird es hier schwierig überhaupt Marktrenditen zu erzielen. Mit den individuellen Depots kann Inyova gekonnt irgendwelche öffentliche Renditekennzahlen umgehen, damit will ich nicht unterstellen, dass dies gewollt so ist.
Als Basis für die Investments nimmt Inyova die ESG-Daten von Refinitiv. Die ESG-Kriterien sind leider sehr subjektiv und Unternehmen können diese auch leicht beinflussen, daher stehen diese auch zurecht in der Kritik. Z.B. ist das ESG-Rating von Tesla vergleichsweise schlecht (sogar tiefer als das vieler Öl-Konzerne) weil Tesla u.a. keine spezifische Strategie/Dokumentation zur Reduktion von CO2-Emissionen hat. In meinem Depot hat übrigens Heidelberg Materials das beste ESG-Rating, obwohl die Zementherstellung Unmengen von C02 freisetzt und sehr energieintensiv ist, dazu ist Zement keine nachwachsende Ressource. 🙂
Daher störe ich mich bei diesen Anbietern an den ganzen “grünen Versprechen” zu höheren Gebühren, wenn doch findependent und andere einfach auf sog. “ESG Screened” ETFs setzen. Bei diesen ETFs werden ganz simpel Dinge wie Tabak, Kohle, Waffen etc. weggelassen. Da sehe ich konkret einen Mehrwert für Menschen, die nicht in diese Unternehmen investieren wollen.
Abschliessend erziele ich lieber ein wenig mehr Rendite und nutze dann das Geld um wirklich lokale Unternehmen zu unterstützen, von denen ich weiss, dass sie etwas Gutes tun :).
Beste Grüsse
Oliver