Welches sind die richtigen ETFs für dich?

Laut Statista gab es im Jahr 2020 bereits über 7’600 ETFs auf der Welt. Mittlerweile ist die Anzahl der ETFs sicherlich noch deutlich gestiegen.
Für Privatanleger also ein ordentlicher “ETF-Dschungel” zum Durchforsten!
Daher wollte ich für dich eine (in meinen Augen) gute Liste für günstige, nachhaltige und sinnvolle ETFs erstellen.
Damit du den richtigen ETF für dich finden kannst.
Ich will in diesem Beitrag Welt-ETFs, Themen-ETFs, Länder-ETFs und auch nachhaltige ETFs abdecken.

Wie du am besten in der Schweiz einen ETF-Sparplan einrichten kannst, steht in diesem Beitrag.

Auswahlkriterien für ETFs

Für meine Suche habe vor allem die tolle Webseite für ETFs justETF.com durchsucht, und die ETFs nach folgenden Kriterien ausgewählt:

  • Gebühren (möglichst geringe Gesamtkosten (TER))
  • Fondsgrösse (möglichst Gross)
  • Auflagedatum (möglichst lange am Markt)
  • Replikationsmethode: ausschliesslich physisch
  • Diversifikation (möglichst keine “Klumpen” im ETF, nicht wie beim SMI)
  • Ausschliesslich ETFs, die in Aktien investieren.

Ebenfalls werde ich immer zu den ETFs ihr “ESG-Rating”, also wie nachhaltig ein ETF ist, angeben. In jeder Kategorie habe ich dazu speziell nachhaltige ETFs hinzugefügt. Die ISIN gehört jeweils zur thesaurierenden Variate, falls es beide Auschüttungs-Arten gibt.

Wichtiger Tipp:
Viele ETFs gibt es jeweils in einer ausschüttenden sowie thesaurierenden Variante.
Zudem sind einige ETFs an verschiedenen Börsen in unterschiedlichen Währungen gelistet. So würde ich bei einem Schweizer Broker z.B. schauen, ob der ETF an der Schweizer Börse in CHF gelistet ist. So kannst du die Gebühren für den Währungswechsel beim Broker sparen.

Beispiel: der FTSE All-World ETF ist unter dem Ticker VWRL an der Schweizer Börse Six in CHF gelistet.


Lieber unkompliziert und automatisch in ETFs Investieren?

Meine Favoriten Selma Finance* oder findependent sind perfekt um automatisch, ohne grosses Vorwissen und mit wenig Geld günstig in ETFs Investieren.
Selma Finance fungiert dabei als deine persönliche Anlageassistentin, während du bei findependent mittlerweile die ETFs selber aussuchen kannst.

1 Jahr CHF 5000.- kostenlos verwaltet bei Selma Finance Code* “4a23b5b7d

20.- Startguthaben bei findependent mit Gutscheincode* “Simplemoney”


Globale ETFs

Wenn über ETFs gesprochen wird, wird häufig ein MSCI World oder ein FTSE All-World erwähnt. Mit diesen ETFs kann man nämlich unkompliziert, gut diversifiziert und günstig weltweit in Aktien Investieren.

Welt-ETFs

BezeichnungISINAusschüttend o.TheausrierendTERESG-RatingAnzahl PositionenGewicht Top 3 PositionenRendite Ø 5J p.a.
iShares Core MSCI World UCITS ETFIE00B4L5Y983beides0.20%A1'56410.11%13.82%
iShares MSCI World SRI UCITS ETFIE00BDZZTM54beides0.20%AAA38013.07%15.59% (3J)
iShares MSCI ACWI UCITS ETFIE00B6R52259thesaurierend0.20%A1'6148.86%12.98%
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIE00BF4RFH31thesaurierend0.35%BBB3'4110.62%10.76% (3J)
Vanguard FTSE All-World UCITS ETFIE00B3RBWM25beides0.22%A3'7588.7%13.11%

Der “iShares Core MSCI World” ist der Klassiker, investiert aber ausschliesslich Industrieländer. Um gleichzeitig auch Schwellenländer im ETF zu haben steht die Abkürzung ACWI (All Country World Index).
Der MSCI ACWI ETF, investiert wie der FTSE All-World ETF in Industrie- sowie Schwellenländer (mit einer Aufteilung von etwa 87% zu 13%).

Jedoch fehlen in beiden ETFs die kleineren Unternehmen (Small Caps), dafür gibt es zusätzlich den “MSCI World Small Cap ETF”.

Für Interessierte:
Vergleich FTSE All-World vs MSCI ACWI
Welt-ETFs im Detail erklärt bei ExtraETF

Emerging Markets-ETFs

BezeichnungISINAusschüttend o.TheausrierendTERESG-RatingAnzahl PositionenGewicht Top 3 PositionenRendite Ø 5J p.a.
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETFIE00BKM4GZ66beides0.18%BBB3'00912.73%9.30%
iShares MSCI EM IMI ESG UCITS ETFIE00BFNM3P36beides0.18%BBB2'01313.27%19.98% (1J)
iShares MSCI EM SRI UCITS ETFIE00BYVJRP78beides0.25%AA18314.19%10.76% (3J)
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETFIE00B3VVMM84beides0.22%BBB188915.65%8.81%

Hier will ich die Abkürzung “IMI” im Namen von ETFs hervorheben. Sie steht nämlich für “Investable Market Index”. Dies bedeutet, dass der ETF in Unternehmen aller Grössen (Large- Mid- und Small Caps) investiert.

Europa-ETFs

BezeichnungISINAusschüttend/ TheausrierendTERESG-RatingAnzahl PositionenGewicht Top 3 PositionenRendite Ø 5J p.a.
iShares Core MSCI Europe UCITS ETFIE00B4K48X80beides0.12%AA4348.50%8.36%
iShares MSCI Europe ESG UCITS ETFIE00BFNM3D14beides0.12%AA4169.12%28.34% (1J)
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETFIE00B52VJ196beides0.20%AAA11812.39%10.92%
iShares STOXX Europe 600 UCITS ETFDE0002635307ausschüttend0.20%AA6037.76%8.73%
Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETFLU0380865021beides0.09%AA5016.63%9.33%

Europäische Aktien sind bereits gut in einem Welt-ETF abgedeckt.
Wer Interesse an noch mehr Europa im Depot hat, hier Inspiration für günstige und nachhaltige Europa-ETFs.


NEON – Günstigste digitale Bank der Schweiz

Neon Mastercard

Neon Gutschein: 20.- CHF Startguthaben + Kreditkarte geschenkt mit dem Code „Simplemoney“

Keine Grundgebühren – Perfekt auf Reisen – Kein Papierkram – Ein Konto für den Alltag

Länder ETFs

Schweiz

BezeichnungISINAusschüttend/ TheausrierendTERESG-RatingAnzahl PositionenGewicht Top 3 PositionenRendite Ø 5J p.a.
UBS ETF (CH) SLICH0032912732ausschüttend0.20%A3027.55%12.88%
UBS ETF (CH) SMIMCH0111762537ausschüttend0.25%A3026.28%15.29%
UBS ETF (CH) SPI MidCH0130595124ausschüttend0.25%A8018.88%14.16%
iShares Core SPI ETFCH0237935652ausschüttend0.10%AA21144.19%11.00%

Die ETFs auf Schweizer Aktienindizes habe ich bereits in diesem Beitrag näher betrachtet.
Dort erfährst du welche ETFs meine Favoriten sind und wieso ich den SMI nicht gut finde.

USA

BezeichnungISINAusschüttend/ TheausrierendTERESG-RatingAnzahl PositionenGewicht Top 3 PositionenRendite Ø 5J p.a.
iShares Core S&P 500 UCITS ETFIE00B5BMR087beides0.07%A50515.78%16.51%
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF
IE00B53SZB19thesaurierend0.33%BBB10228.78%25.33%
iShares MSCI USA SRI UCITS ETF
IE00BYVJRR92beides0.20%AAA13214.79%18.69%
Xtrackers MSCI USA UCITS ETF
IE00BJ0KDR00thesaurierend0.07%A62515.24%18.92%

In die USA kann man entweder mit dem weltbekannten S&P 500 investieren, der die grösste 500 Unternehmen der USA beinhaltet, oder mit einem MSCI USA ETF.

Im Nasdaq 100 ETF befinden sind 100 Unternehmen, die an der gleichnamigen Technologiebörse Nasdaq in den USA gelistet sind. Es geht also hauptsächlich um Technologie-Aktien.

Deutschland, China, Japan, Indien und Kanada

BezeichnungISINAusschüttend/ TheausrierendTERESG-RatingAnzahl PositionenGewicht Top 3 PositionenRendite Ø 5J p.a.
Xtrackers DAX UCITS ETFLU0274211480thesaurierend0.09%AA4026.36%7.55%
iShares MDAX UCITS ETFDE0005933923thesaurierend0.51%AA5114.32%8.94%
iShares TecDAX UCITS ETFDE0005933972beides0.51%AA3030.35%15.17%
Xtrackers MSCI China UCITS ETFLU0514695690thesaurierend0.65%BB74127.88%9.55%
iShares MSCI China A UCITS ETFIE00BQT3WG13thesaurierend0.40%B48410.66%12.12%
iShares Core MSCI Japan IMI UCITS ETF
IE00B4L5YX21beides0.15%A12008.91%8.99%
Xtrackers MSCI Japan UCITS ETFLU0274209740thesaurierend0.20%A2729.98%8.04%
iShares MSCI India UCITS ETFIE00BZCQB185thesaurierend0.65%BBB10224.83%16.52% (3J)
UBS ETF MSCI Canada UCITS ETFLU0950672807beides0.33%AAA9122.11%13.78%

Hier wollte ich einfach einige Länder-ETFs vorstellen. Für Deutschland speziell die verschiedenen DAX-ETFs.

An dieser Stelle muss ich kurz den Unterschied zwischen dem “MSCI China” und dem “MSCI China A” ETF erklären:

Das “A” steht für A-Aktien, also von chinesischen Mainland-Unternehmen, die in der Landeswährung gehandelt werden. Die drei grössten Positionen im MSCI China A ETF sind KWEICHOW MOUTAI, CATL und die China Merchants Bank.

Der MSCI China (ohne A) hingegen, beinhaltet Unternehmen, die an der Börse Hongkong notieren. Grösste drei Positionen im ETF sind Tencent, Alibaba und Meituan.

China Aktien-Dschungel verstehen?
In diesem Instagram-Post erklärt @prof.goldgraf die Unterschiede. 🙂


Themen und Branchen ETFs

BezeichnungISINAusschüttend/ TheausrierendTERESG-RatingAnzahl PositionenGewicht Top 3 Positionen
VanEck Video Gaming and eSports ETFIE00BYWQWR46thesaurierend0.55%BB2622.96%
Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETFIE00BGBN6P67thesaurierend0.65%A5016.07%
iShares Global Water UCITS ETF
IE00B1TXK627ausschüttend0.65%AA5024.42%
iShares Digitalisation UCITS ETFIE00BYZK4883thesaurierend0.40%A2094.68%
iShares Electric Vehicles UCITS ETFIE00BGL86Z12thesaurierend0.40%BBB898.67%
Xtrackers Artificial Intelligence UCITS ETFIE00BGV5VN51thesaurierend0.35%k.a.954.19%
iShares Global Clean Energy UCITS ETFIE00B1XNHC34ausschüttend0.65%AAA8321.52%
iShares Automation & Robotics UCITS ETFIE00BYZK4552thesaurierend0.40%A1336.74%
iShares Healthcare Innovation UCITS ETFIE00BYZK4776thesaurierend0.40%BBB1963.61%
iShares Digital Security UCITS ETFIE00BG0J4C88beides0.40%A1234.93%

In der letzten Zeit gerieten immer mehr Themen-ETFs in den Fokus. Vor allem auf Social Media sind solche ETFs mit grossartigen Renditen häufig im Rampenlicht.

Die ETF-Industrie will natürlich Geld verdienen! Mit Themen ETFs aus heissen Branchen und Sektoren geht dies sehr gut. Deshalb sind Themen-ETFs in den letzten Jahren nur so aus dem Boden geschossen.
Wichtig: nur weil ein ETF/eine Aktie in der Vergangenheit grandiose Renditen einbrachte, sagt dies nichts über die zukünftige Entwicklung aus.
Es gibt natürlich auch wenige Ausnahmen, so gibt es den Automation & Robotics ETF sowie den Healthcare Innovation ETF von iShares schon seit über 5 Jahren.

Ich finde ein Themen-ETF kann als Beimischung im Depot möglicherweise Sinn machen. Wenn du aber anfängst mit ETFs viel hin und her zu spekulieren, verfehlt dies in meinen Augen den Gedanken des passiven Investierens mit ETFs.


Fazit – der richtige ETF für dich

ETFs sind wirklich ein spannendes Thema, sie erlauben dir einfach, günstig und unkompliziert gute Renditen am Aktienmarkt zu erzielen.
Wie du in der Schweiz am besten in ETFs investieren kannst, habe ich in diesem Beitrag ausgeführt.

Für mich die besten Broker, um günstig in ETFs zu investieren sind Swissquote und DEGIRO*

Ich hoffe dieser Beitrag hat dir bei der ETF-Auswahl geholfen! 🙂

Hast du noch Fragen oder fehlt ein wichtiger ETF in meiner Liste?
Lass mir gerne einen Kommentar da oder schreib mich persönlich an.


Konto bei DEGIRO* eröffnen* (Durch die Verwendung meiner Partnerlinks kannst du mich und meine Arbeit finanziell unterstützen. Merci ! 🙂

ETF Sparplan bei DEGIRO
Swissquote günstig ETFs kaufen

Swissquote Review

Zum Beitrag

100.- CHF Trading Credits mit dem Aktionscode* “MKT_SIMPLEMONEY”

DEGIRO Schweiz 200 ETFS kostenlos

DEGIRO Schweiz Review

Zum Beitrag

Disclaimer

Keine Anlageberatung und Haftung. Keine Gewähr auf Richtigkeit der Angaben. Es handelt sich um meine persönliche und unabhängige Meinung. Investieren beinhaltet Verlustrisiken.


0 Comments

Schreiben Sie einen Kommentar

Avatar placeholder

Ihre E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht.